No artigo anterior, referimos que a gestão da tesouraria é uma componente crítica da gestão financeira de qualquer negócio, e implica atuar com precisão, capacidade de previsão e visão estratégica.
Neste artigo, damos-lhe a conhecer mais 3 dos desafios principais no dia-a-dia da gestão de tesouraria:
#3 Lidar com variações sazonais
Um número significativo de negócios sofre flutuações sazonais, o que pode ter um sério impacto nos cash flows e consequentemente na gestão de tesouraria. Gerir estas sazonalidades implica uma maior capacidade de planeamento de forma a minimizar os períodos de baixo cash flow, alterando prazos de pagamento a fornecedores ou constituindo reservas ou opções de financiamento de curto prazo.
#4 Gerir uma imensidão de documentos digitais e em papel
Numa sociedade dominada pelas transações digitais, muitas empresas ainda têm de lidar com uma mistura entre documentos financeiros digitais e em papel. Esta desafio é particularmente significativo na área da gestão de tesouraria, com faturas, recibos, contratos e extratos bancários a coexistir em diferentes formatos e provenientes de diferentes fontes. A gestão de todo este fluxo de documentação pode constituir um gasto de tempo e energia elevado, e simultaneamente incrementar os erros e atrasos. Programas de gestão de tesouraria habitualmente disponibilizam ferramentas para apoiar na gestão documental. O Paychart, por exemplo, centraliza todos os documentos qualquer que seja a sua proveniência ou formato – em papel ou ficheiro, através de um arquivo digital para que a informação esteja sempre acessível e atualizada.
#5 Navegar múltiplos extratos bancários de vários bancos
Para muitas empresas, independentemente do seu negócio ou dimensão, manter várias relações bancárias é uma necessidade. Esta situação representa, no entanto, um desafio significativo para a gestão da tesouraria, em particular a necessidade de analisar vários extratos bancários, originários de bancos diferentes, em alguns casos com formatos e métodos de acesso dispares. Esta diversidade torna mais difícil visualizar de forma global a posição financeira da empresa porque os tesoureiros têm de navegar através de várias plataformas, ficheiros e formatos para conseguirem consolidar a informação. A solução é utilizar uma ferramenta de consolidação e atualização de extratos bancários fornecida por um programa de gestão de tesouraria. O Paychart, por exemplo, mantém os extratos de todas as entidades bancárias constantemente atualizados e acessíveis no mesmo ecrã, fazendo a conciliação automática e permitindo uma visão integrada e clara dos movimentos e disponibilidades em cada momento.
