No contexto empresarial, o cash flow é um elemento decisivo para a eficiência operacional e financeira do negócio. Apesar da sua importância, muitas empresas ignoram a monitorização regular e atualizada do cash flow com sérias consequências ao nível da sua viabilidade e sustentabilidade. Os principais riscos de não dispor de informação atualizada sobre cash flows são:
1. Ignorar problemas de liquidez
Um dos riscos mais imediatos da ineficiente monitorização dos cash flow são as questões relacionadas com a liquidez. Sem cash flows atualizados e monitorizados regularmente, corre-se o risco de não detetar situações de escassez de recursos financeiros pondo em risco o cumprimento de obrigações de curto prazo, tais como o pagamento de impostos, fornecedores ou pessoal com o potencial de prejudicar ou mesmo paralisar o negócio.
2. Dívidas e custos financeiros desnecessários
A incapacidade de monitorizar os cash flows pode levar a um recurso desadequado a dívida bancária com o objetivo de minimizar os riscos relacionadas com a falta de liquidez. Este facto resulta em custos financeiros e níveis de dívida que prejudicam a situação financeira da empresa. Com o decurso do tempo, o serviço da dívida pode ter sérias consequências na redução dos lucros e da flexibilidade financeira.
3. Más previsões financeiras e orçamentais
Realizar orçamentos e previsões financeiras com exatidão implica recorrer a informação sobre cash flows . Sem cash flows atualizados, as projeções financeiras podem estar baseadas em informações e incorretas. Esta situação pode levar a orçamentos demasiado curtos ou a gastos excessivos, comprometendo a capacidade de planear para o futuro e atingir objetivos de negócio a médio e longo prazos.
Em conclusão, os riscos de não monitorizar regularmente os cash flows podem significar sérias consequências para a sustentabilidade dos negócios e empresas. É por isso essencial dispor de ferramentas que apresentem, de forma clara e acessível, os cash flows atualizados. O Paychart, programa de gestão de tesouraria, dispõe, no seu dashboard, de um mapa de cash flows com atualização automática e permanente.
